Decizii de sancționare și alte măsuri adoptate de Consiliul ASF în luna mai 2026

Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna mai a anului 2026, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.

PIAȚA DE CAPITAL

Societate: Raiffeisen Bank – depozitar 

Măsuri administrative dispuse în urma controlului periodic: instituirea unui plan de măsuri în sarcina Raiffeisen Bank pentru remedierea situațiilor constatate  / mitigarea riscurilor identificate.

Principalele elemente identificate au vizat aspecte  (riscuri / erori)  operaționale legate de procesul de raportare (completarea situației detaliate a investițiilor) și  gestionarea unor evidențe interne.

Societate: HighCrowd Estate Technologies

Sancțiuni / măsuri administrative dispuse în urma controlului inopinat:

• instituirea unui plan de măsuri în sarcina HighCrowd Estate Technologies pentru remedierea situațiilor constatate/ mitigarea riscurilor identificate.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 45.800 lei a societății HighCrowd Estate Technologies.

Principalele elemente identificate au vizat aspecte organizatorice și operaționale legate de conflictele de interese, serviciile de plată utilizate și locul desfășurării activității entității.

Societate: S.A.I Capital Point S.A

Prelungirea suspendării emisiunii titlurilor de participare ale F.I.A. Capital Point Acțiuni, administrat de S.A.I Capital Point S.A., pentru o perioada de 90 de zile calendaristice.

PIAȚA ASIGURĂRILOR

Societate: Asigest Broker de Asigurare-Reasigurare S.A.

Sancționarea cu avertisment scris a doamnei Buti Luciana, în calitate de membru al Consiliului de administrație,  pentru netransmiterea la A.S.F., în termenul legal, o copiei documentului de identitate actualizat

Sancționarea cu avertisment scris a domnului Souvannasouck Marc-Khongmany, în calitate de acționar și membru al Consiliului de administrație al companiei de brokeraj, pentru netransmiterea la ASF, în termenul legal, o copiei documentului de identitate actualizat.

Societate: Obsidian Broker de Asigurare – Reasigurare S.R.L.

Sancționarea  cu amendă contravențională în cuantum de 6.600 de lei compania de brokeraj Obsidian Broker de Asigurare – Reasigurare S.R.L., pentru transmiterea cu întârziere  la ASF a documentației necesare pentru obținerea aprobării prelungirii mandatului conducătorului executiv al companiei de brokeraj.

Destine Broker De Asigurare - Reasigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor 11 alin. (1) lit. a) și b) și alin. (8), coroborate cu prevederile art. 13 alin. (1) lit. a) și art. 15 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 22 alin. (1) pct. 2 lit. f) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 23 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 71 (1) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, în vigoare în perioada menționată anterior, respectiv 01.04.2023 - 31.08.2025.

Destine Broker de Asigurare - Reasigurare S.R.L. fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 8.900 de lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor 14 alin. (1) lit. b) și alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 38 alin. (2) și (3) lit. c) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 40 alin. (4) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 14 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare și ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (i), art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distirbuția de asigurări, coroborate cu prevederile din Capitolul I, subcapitolul 1.3, pct. 19 alin. (1) lit. h) și pct. 20 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, în vigoare în perioada controlată;
• nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția în asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile Cap. 4 Bilanțul și Contul de Profit și Pierdere, Secțiunea 4.5 Active circulante, 4.5.3. Prevederi specifice privind activitatea de distribuție, pct. 245 alin. (3) din Reglementările contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate aplicabile companiilor de brokeraj care desfăşoară activitate de distribuţie în asigurări şi/sau reasigurări aprobate prin Norma A.S.F. nr. 36/2015, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția în asigurări, cu modificările și completările ulterioare și ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. b), art. 29 alin. (1) lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborat cu prevederile din Capitolul I, subcapitol 1.1.3., art. 14 alin. (1) lit. a) pct. (ii) și art. 14 alin. (11) pct. c) din Anexa la Norma A.S.F. nr. 34/2020;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 12 Planul de Conturi – punctul 514 – Clasa 4 - „Conturi de Terți” din Reglementările contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate ale companiilor de brokeraj, aprobate prin Norma A.S.F. nr. 36/2015, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor 4 - Bilanţul și contul de profit și pierdere, Secțiunea 4.5.3. - Prevederi specifice privind activitatea de distribuţie, punctul 245 alin. (2) din Reglementările contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate aplicabile companiilor de brokeraj care desfăşoară activitate de distribuţie în asigurări şi/sau reasigurări aprobate prin Norma A.S.F. nr. 36/2015, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 3 alin. (1) și alin. (2) lit. c) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară.

PENSII PRIVATE

Doamna Luminița Felicia Dorondel, în calitate de Director de Conformitate, persoană care conduce structura de control intern din cadrul BT Pensii – Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A., a fost sancționată cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.  

Domnul Mugur Nicolae Popescu, în calitate de Director al Direcției Investiții în cadrul BCR Pensii, Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., a fost sancționat cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.