Decizii de sancționare și alte măsuri adoptate de Consiliul A.S.F. în luna august 2024

București, 6 septembrie 2024 - Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna august a anului 2024, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.

PIAȚA ASIGURĂRILOR

1. Renomia Insurance Reinsurance Broker S.R.L. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 23.500 lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor 15 alin. (1) raportat la Anexa 2 litera B pct. 2 din Norma ASF nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;
• nerespectarea prevederilor 4 alin. (5) lit. b) pct. (i) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportat la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 4 alin. (12) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 14 alin. (1) lit. a) din Legea 236/2018 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 40 alin. (4) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 13 alin. (1) lit. a), b), d), e), pct. (ii) și pct. (iii) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 15 alin. (1) raportat la Anexa 2 litera F pct. 2 din Norma ASF nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 4 punctul 245 din Subsecțiunea 4.5.3. „Prevederi specifice privind activitatea de intermediere”, alin. (2) din Reglementările contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 12 - Planul de conturi - punctul 514 – Clasa 7 – „Conturi de venituri” din Reglementările contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015.

2. EXA Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 12.600 lei și retragerea autorizației de funcționare pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor 4 alin. (9) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 13 alin. (1) lit. a), b) și e), pct. (ii), (iii) și (iv) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 12 alin. (6) lit. a), pct. (i) - (iii) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 14 alin. (6) din Legea 236/2018 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 38 alin. (1) și alin. (3) lit. a) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 16 alin. (2) lit. a) din Norma ASF nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;
• nerespectarea prevederilor 11 alin. (4) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 3 alin. (1) din Norma ASF nr. 32/2015, coroborate cu prevederile Capitolului 3, Secțiunea 3.2., pct. 82, alin. (1) din Reglementările contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 12 - Planul de conturi - punctul 514 - Clasa 4 - „Conturi de terți”, respectiv Clasa 7 – „Conturi de venituri” și Capitolului 14 – Funcțiunea conturilor, pct. 516, alin. (1) -  Grupa 41 – „Decontări privind activitatea de creare de produse de asigurare și distribuție” și Grupa 70 – „Cifra de afaceri netă” din Reglementările contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 10 alin. (2) din Regulamentul ASF nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară.

PIAȚA DE CAPITAL

SAI Star Asset Management S.A.

Măsuri dispuse în urma controlului periodic: instituirea în sarcina SAI Star Asset Management S.A. a unui plan de măsuri.

Principalele situații identificate cu ocazia controlului au vizat aspecte privind actualizarea /completarea cadrului procedural intern.

SSIF Estinvest S.A.

Măsuri dispuse în urma activității de control permanent derulate la S.S.I.F. Estinvest S.A.:

• Decizia ASF nr. 802/05.08.2024 de sancționare cu avertisment a SSIF Estinvest S.A.;
• Decizia ASF nr. 803/05.08.2024 de sancționare cu amendă în valoare de 10.000 lei a doamnei Stănciulescu Florentina în calitate de ofițer de conformitate SB/FT al S.S.I.F. Estinvest S.A.

*********

Despre Autoritatea de Supraveghere Financiară

Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritatea naţională, înfiinţată în anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobată prin Legea 113/2013, pentru reglementarea şi supravegherea pieţelor asigurărilor, a pensiilor private, precum şi a pieţei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de funcţionare a celor trei sectoare, care însumează peste 10 milioane de participanţi. Mai multe informaţii puteţi