Decizii de sancționare și alte măsuri adoptate de Consiliul A.S.F. în luna noiembrie 2023

 

 

București, 13 decembrie 2023 - Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna noiembrie a anului 2023, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.

 

PIAȚA DE CAPITAL

 

SERVICE NEPTUN S.A.

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

PETAL S.A. HUȘI

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

MW GREEN POWER EXPORT S.A.

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

ELEFANT ONLINE S.A.

Sancționarea cu amendă în cuantum de 15.700 lei pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2021 și 2022. Instituirea în sarcina societății a obligației de a întreprinde măsurile care se impun în vederea publicării raportului financiar anual aferent exercițiului 2021 și 2022 cu toate componentele sale, în termen de 90 de zile de la data comunicării.

 

PRIMA CONSTRUCT S.A.

Sancționarea cu amendă în cuantum de 24.200 lei pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

EXPLOATARE PORTUARĂ DROBETA S.A.

Sancționarea cu amendă în cuantum de 15.000 lei pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

ROMANȚA ESTIVAL 2002 S.A.

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

RAIKO TRANSILVANIA S.A.

Sancționarea cu amendă în cuantum de 37.400 lei pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022. Instituirea în sarcina societății a obligației de a întreprinde măsurile care se impun în vederea publicării raportului financiar anual aferent exercițiului 2022 cu toate componentele sale, în termen de 60 de zile de la data comunicării.

 

INTERNAȚIONAL CAVIAR S.A.

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de publicare în termenul legal a situațiilor financiare aferente exercițiului financiar 2022.

 

ROPHARMA S.A.

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de întocmire și publicare a unui raport cu privire la tranzacțiile semnificative încheiate cu părțile afiliate, precum și auditarea acestora.

 

COMELF S.A.

Sancționarea cu avertisment pentru nerespectarea obligației de întocmire și publicare a unui raport cu privire la tranzacțiile semnificative încheiate cu părțile afiliate, precum și auditarea acestora.

 

SAI SIRA S.A.

Sancționarea cu amendă pentru nerespectarea: condițiilor care au stat la baza autorizării, respectiv asigurarea numărului de conducători ai societății, sistem unitar, regulilor de funcționare ale comitetului de audit, asigurării funcției de audit intern.

          

 

PIAȚA ASIGURĂRILOR

 

BCR ASIGURĂRI DE VIAȚĂ VIENNA INSURANCE GROUP S.A. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 681.600 lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) teza 1 coroborate cu prevederile 29 alin. (1) din Legea nr. 237/2015, precum și cu prevederile la pct. 1.16 lit. a), Orientarea 4 „Politica privind ORSA” din Ghidul EIOPA BOS 14/259 pus în aplicare prin Norma A.S.F. nr. 35/2015 privind cerințele calitative stabilite de către Autoritatea Europeană de Supraveghere pentru Asigurări și Pensii Ocupaționale;
• nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) teza 1 și lit. e) coroborate cu prevederile art. 28 alin. (2) lit. f) din Legea 237/2015 și cu prevederile 1.59 lit. c), Orientarea 22 - Reasigurarea şi alte tehnici de minimizare a riscurilor - politica de management al riscului, din Anexa nr. 1 EIOPA-BoS-14/253 RO – Norma A.S.F. nr. 35/2015;
• nerespectarea prevederilor 210 alin. (1) coroborate cu prevederile art. 211 alin. (1) din Regulamentul Delegat (UE) 2015/35;
• nerespectarea prevederilor art. 142 alin. (6) din Regulamentul Delegat (UE) 2015/35;
• nerespectarea prevederilor pct. 571 din Anexa la Norma A.S.F. nr. 41/2015 pentru aprobarea Reglementărilor contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate ale entităților care desfășoară activitate de asigurare și/sau reasigurare, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 12 Planul de Conturi Grupa 31, Grupa 32 și Grupa 39, coroborate cu prevederile Capitolului 14 Funcțiunea conturilor Grupa 31, Grupa 32 și Grupa 39 din Reglementările contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate ale entităților care desfășoară activitate de asigurare și/sau reasigurare aprobate prin Norma A.S.F. nr. 41/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 6 alin. (1) și art. 7 alin. (1) și alin. (2) din Norma A.S.F. nr. 33/2017 privind organizarea activității de arhivă la entitățile autorizate/avizate, reglementate și supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare.

 

BCR ASIGURĂRI DE VIAȚĂ VIENNA INSURANCE GROUP S.A. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 80.000 lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 7 alin. (3) și alin. (7) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, privind obligația de raportare a transferurilor externe în și din conturi, în lei sau în valută, cătreN.C.P.S.B.;
• nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) și alin. (3) din Legea nr.129/2019, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) și art. 47 alin. (3) și alin. (7) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor 24 alin. (6) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 10 alin. (2) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) și alin. (3) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 21 alin. (1), alin. (3) și alin. (4) și art. 47 alin. (3) și alin. (7) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019.

 

BCR ASIGURĂRI DE VIAȚĂ VIENNA INSURANCE GROUP S.A. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 17.400 lei pentru nerespectarea prevederilor art. 21^2a alin. (1) lit. a) din O.U.G. nr. 93/2012, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (3), art. 12 alin. (2) lit. c) din Regulamentul A.S.F. nr. 4/2021 privind activitatea de control desfășurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare.

 

UNIQA ASIGURĂRI S.A. a fost sancționată cu amendă în sarcina societății în cuantum de 40.000 lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor Orientării nr. 7, pct. 1.34, lit. b) din cadrul Anexei nr. 1 EIOPA-BoS14/253 RO - Ghid privind sistemul de guvernanță, la Norma A.S.F. nr. 35/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 28 alin. (3) din Legea nr. 237/2015;
• nerespectarea prevederilor Orientării nr. 4 pct. 1.16 Anexa nr. 2 EIOPA-BoS-14/259 RO - Ghidul privind riscul propriu și evaluarea solvabilității, la Norma A.S.F. nr. 35/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 237/2015.

 

UNIQA ASIGURĂRI DE VIAȚĂ S.A a fost sancționată cu avertisment scris pentru:

• nerespectarea prevederilor Orientării nr. 7, pct. 1.34, lit. b) din cadrul Anexei nr. 1 EIOPA-BoS-14/253 RO - Ghid privind sistemul de guvernanță, la Norma A.S.F. nr. 35/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 28 alin. (3) din Legea nr. 237/2015;
• nerespectarea prevederilor Orientării nr. 4 pct. 1.16 Anexa nr. 2 EIOPA-BoS-14/259 RO - Ghidul privind riscul propriu și evaluarea solvabilității, la Norma A.S.F. nr. 35/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 237/2015.

 

OMNIASIG VIENNA INSURANCE GROUP S.A. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 16 alin. (1) lit. d) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare.

 

ASIGURAREA ROMÂNEASCĂ - ASIROM VIENNA INSURANCE GROUP S.A. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 16 alin. (1) lit. d) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare.

 

LEADER TEAM BROKER DE ASIGURARE S.R.L. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 51.500 lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 13 alin. (1) lit. c) pct. (ii) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 15 alin. (1) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară  privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 16 alin. (2) lit. c) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară  privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 48 c) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară  privind distribuția de asigurări.

 

LEADER TEAM BROKER DE ASIGURARE S.R.L. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 11.000 lei pentru nerespectarea prevederilor art. 21^2a alin. (1) lit. b) din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară.

 

CONIMPEX INSURANCE BROKER S.R.L. a fost sancționată cu amendă în cuantum de 10.300 lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportate la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportate la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor 10 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări.

 

 

PENSII PRIVATE

 

NN ASIGURĂRI DE VIAȚĂ S.A.

• Doamna Andreea-Diana Zamfirescu, în calitate de Manager Administrare Pensii Facultative din cadrul NN Asigurări de Viață S.A., a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 3.300 de lei și i-a fost aplicată măsura administrativă a atenționării pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale;
• Doamna Claudia Gabriela Constantinescu, în calitate de Director Operațiuni din cadrul NN Asigurări de Viață S.A., a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 2.100 de lei pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale;
• Domnul Kuldeep Kaushik, în calitate de Director general al NN Asigurări de Viață S.A., a fost sancționat cu avertisment scris și i-a fost aplicată măsura administrativă a atenționării pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.

 

 

*********

Despre Autoritatea de Supraveghere Financiară

Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritatea naţională, înfiinţată în anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobată prin Legea 113/2013, pentru reglementarea şi supravegherea pieţelor asigurărilor, a pensiilor private, precum şi a pieţei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de funcţionare a celor trei sectoare, care însumează peste 10 milioane de participanţi. Mai multe informaţii puteţi găsi pe www.asfromania.ro.